トータルリターンとは・・・？

証券口座を持ち

一度でも、投資信託会社の画面を

見たことある人なら

知っている・・・

トータルリターン

今回はその

トータルリターンの話

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投資信託を買う際には確認を

そもそもトータルリターンとは

対象期間中にその投信がどれだけ

値上がり（値下がり）したかという

基準価格の変動率を表したものです。

要は、その投信の利回りですね。

トータルリターン

3年　１０％

これは過去の評価で、３年間の年平均の運用利回りを

表します。

つまり３年間で運用利回り１０％

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トータルリターンの計算方法

• 分配金を再投資した場合（複利）
• 分配金を受け取る場合（単利）

単利か複利かで差がでるので、確認が必要。

（大体は複利で再投資したものが多いようです）

トータルリターンは、信託報酬など純資産から

差し引かれるものは計算されていますが

販売手数料、換金手数料などは計算されていないため

注意が必要です。

トータルリターン＝現在の評価額+累計受取分配金額+累計解約金額ー累計買付金額

なのですが・・・素人の私にはいまいちピント来ません笑

今の所、購入する際にトータルリターンは

プラスかマイナスかで判断しています泣

（勉強不足です。。）

少し気にしといたほうがいいのは

トータルリターンはあくまでも

過去の成績であるということです。

未来の成績ではないので

トータルリターンが

高いからといってすぐに

購入はしない方がいいですよ。

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まとめ

今回は「トータルリターン」の

意味と見方だけ分かってもらえれば

いいかな～と・・・

すみません。

計算方法につきましては

分かり易く説明できるように

なったら、説明しようと

思います。

（恥ずかしい。。）

では、また！

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