大和ーiFree 8資産バランス

去年の年末に

「大和ーiFree8資産バランス」

を10万円購入して、

1月から毎月3万円

積み立て投資を始めました。

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大和ーiFree8資産バランス考察

設定日 2016年9月8日

投資先 グローバル(日本も含む)

ファミリーファンド

為替ヘッジなし

 

購入手数料 0円

信託報酬 0,2484%

信託財産留保額 0%

解約手数料 0円

 

純資産 496百万円

 

<投資先>

国内株式・国内債券

先進国株式・先進国債券

新興国株式・新興国債券

国内リート・海外リート

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長期で保有するならもってこいな商品

長期で運用していくなら、

一番考えなくてはいけないのは

やっぱりコスト面だと思います。

 

ネット証券だと

購入手数料はかからない投信も

たくさん増えてきていますが、

 

バランス型で信託報酬が

0,2484%なのはすごい

安いと思います。

 

さらに、信託財産留保額は0%

 

解約手数料は0%なので

この投信で言えば、

将来投信を解約する時にかかる

手数料がない!

 

細かく言えば、NISA口座でなければ

解約の際に税金がかかりますが・・

 

将来の老後資金や10~20年の先の

ライフプランに使うお金を運用して

行きたいのであればこの投信は

検討の余地ありだと思います。

 

気になる点(1)

去年の9月に作られたばかり

なので純資産が少ない。

 

こればかりは、仕方ないことだと

思いますけど

あまり純資産が少ないと

世界経済が不安定になった時

最悪投信がなくなってしまう

場合もあるので

注意が必要ですね。

 

資産流入は今のところ

続いてるし、増えてはいるので

今後も大丈夫だと思っています。

 

気になる点(2)

出来立ての投信は基準価格が

これから上がる場合もありますが、

 

過去のデータがないので

投信の実力が分からない。

 

経験値の全くない投信を

購入するのは少し抵抗が

ありますが、同時に

どうなって行くのかを

観れるので楽しみでもあります。

 

まとめ

さて、これからどんな

成長を見せてくれるか

楽しみです。

 

この投信の使い道は

20~30年コツコツと

積み立てしていく用にするので、

基本ほったらかし運用にします。

 

チャンスがあれば、スポット買いは

していこうかなと考えてはいますが。

 

とりあえず、1年後の

「大和ーiFree8資産バランス」の

純資産額と基準価格がどう変化するか

楽しみです。

 

では、また~!!

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