毎月分配金生活を実現させる前に！プラス運用されているか計算方法

こんにちは！
イタリアン仮面です。
@itariankamen

自分の保有している
毎月分配金がプラス運用されているか
把握してますか？

毎月分配金は、その名の通り、
毎月決算されて、分配金が
私達に分配されます。

毎月分配金が入るから
儲かってる！とそのままの人も
多そうです。

なので、今回は・・

自分の保有している毎月分配金が
プラス運用されているか、分かる
計算方法を書いて行きます。

簡単に損益を確認する方法

・投信を購入してから現在までの分配金を調べる
・購入してから現在までの分配金を全部足す
・直近の（基準価格＋分配金の総計）と購入時の基準価格を調べる

この３つをやれば、損益がわかります。

「わからないー！」と言う人がいると困るので、
具体例を書いて行きますね。

まずは、投信を購入してから
現在までの分配金を調べます。

例えば、毎月の分配金が購入してから
現在まで、１００円の場合は、

分配金（１００円）×分配された回数（３０回）

＝３０００円

となります。

途中で減配されたり、増配された場合は、
上の計算式に＋（増配又は減配）された
金額と分配された回数を足してください。

要は、今まで分配金をいくら、もらったか
トータルが分かればいいです。

次に、直近の基準価格。

つまり、一番最近発表された基準価格です。
と！さっき出した総計の分配金を足すと

自分の投信が＋運用されているか
－運用されているか分かります。
（自分が最初に購入した基準価格と比べてね）

最初の購入時の基準価格が５０００円。
分配金が１００円。
分配金を貰った回数は３０回。
直近の基準価格が４０００円。

分配金（１００円）×分配金を貰った回数（３０回）

＝３０００円

直近の基準価格（４０００円）＋分配金総計（３０００円）

＝７０００円

（最初に購入した基準価格）５０００円＜７０００円

この例だと、
自分の保有している
投信はプラス運用されていますね。

どうでしたか？
自分の投信がプラス運用されているか、
マイナス運用されているか・・

毎月分配金をもらっていると、
儲かっていると錯覚して
しまいそうですが、

計算してみると意外にマイナスだったり・・

まだ、計算したことがなかったら
一度、計算してみた方がいいですよ。

ちなみに・・

こちらの記事は、信託報酬の計算方法を
書いてあるので、ご参考までにどうぞ。

コスト計算はやるまでがめんどくさいけど
一度計算ができれば、簡単なので、

頑張ってみましょう！

今回はこんな感じで、
では、また～！！