毎月分配金生活を実現させる前に!プラス運用されているか計算方法

こんにちは!
イタリアン仮面です。
@itariankamen

 

自分の保有している
毎月分配金がプラス運用されているか
把握してますか?

毎月分配金は、その名の通り、
毎月決算されて、分配金が
私達に分配されます。

毎月分配金が入るから
儲かってる!とそのままの人も
多そうです。

なので、今回は・・

自分の保有している毎月分配金が
プラス運用されているか、分かる
計算方法を書いて行きます。

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簡単に損益を確認する方法

・投信を購入してから現在までの分配金を調べる
・購入してから現在までの分配金を全部足す
・直近の(基準価格+分配金の総計)と購入時の基準価格を調べる

この3つをやれば、損益がわかります。

わからないー!」と言う人がいると困るので、
具体例を書いて行きますね。

具体例①

まずは、投信を購入してから
現在までの分配金を調べます。

例えば、毎月の分配金が購入してから
現在まで、100円の場合は、

分配金(100円)×分配された回数(30回)

=3000円

となります。

途中で減配されたり、増配された場合は、
上の計算式に+(増配又は減配)された
金額と分配された回数を足してください。

要は、今まで分配金をいくら、もらったか
トータルが分かればいいです。

 

直近の基準価格+分配金(総計)と購入時の基準価格を比べる

次に、直近の基準価格。

つまり、一番最近発表された基準価格です。
と!さっき出した総計の分配金を足すと

自分の投信が+運用されているか
-運用されているか分かります。
(自分が最初に購入した基準価格と比べてね)

 

具体例②

最初の購入時の基準価格が5000円。
分配金が100円。
分配金を貰った回数は30回。
直近の基準価格が4000円。

分配金(100円)×分配金を貰った回数(30回)

=3000円

直近の基準価格(4000円)+分配金総計(3000円)

=7000円

(最初に購入した基準価格)5000円<7000円

この例だと、
自分の保有している
投信はプラス運用されていますね

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まとめ

どうでしたか?
自分の投信がプラス運用されているか、
マイナス運用されているか・・

毎月分配金をもらっていると、
儲かっていると錯覚して
しまいそうですが、

計算してみると意外にマイナスだったり・・

 

まだ、計算したことがなかったら
一度、計算してみた方がいいですよ。

ちなみに・・

投資信託の信託報酬、計算方法とは?

こちらの記事は、信託報酬の計算方法を
書いてあるので、ご参考までにどうぞ。

コスト計算はやるまでがめんどくさいけど
一度計算ができれば、簡単なので、

頑張ってみましょう!

今回はこんな感じで、
では、また~!!

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