こんにちは！
今回は、久しぶりに「お勉強コーナー」に
しようと思ってます。
お題は・・
「マネーロンダリング」についてです。
知っている人も多いかと
思いますが、
最近、ニュースを見ていて
この単語が出てきたので
「よし！ブログに書こう！」と
思った次第です笑
では、行きますよ～！！
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マネーロンダリングとは？
日本語でいうと「資金洗浄」ですね。
麻薬取引、脱税、粉飾決算などの犯罪によって得られた資金（汚れたお金）を、資金の出所をわからなくするために、架空または他人名義の金融機関口座などを利用して、転々と送金を繰り返したり、株や債券の購入や大口寄付などを行ったりします。これは、捜査機関による差し押さえや摘発を逃れるための行為で、世界中で巨大な闇のお金として悪用されることもあります。もちろんこれらの行為は法律で禁止されています。
引用元；SMBC日興証券
一番分かりやすい資金洗浄は
犯罪で得たお金を一旦市場に流して
その後に回収するやり方ですよね。
カジノに行って、犯罪で得たお金をなくなるまで
使って、あとでお店から使った分を回収する。
もちろんこの時は、お店側もグルで行って
犯罪で得た（汚い）お金を
クリア（綺麗な）お金に換えるわけです。
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なぜ資金洗浄するの？
「一旦、お金を使ってまた回収する行為に意味はあるの？」
あります。
犯罪で得たお金は、法律で回収しないと
いけないのです。
誘拐で１億円手に入れた場合。
犯人が捕まると、その１億円は回収されます。
刑務所に入って服役した時に
その犯人は所持金が０円です。
しかし、資金洗浄したらどうなるか・・？
一旦、株式や債券、先ほどのギャンブルもそうですが
犯罪で得たお金を、市場に流し
回収することで
そのお金は「犯罪で得たお金」と証明するのは
難しくなります。
なので、捕まる前に株式に１億円投資したとして
服役した時にその株の価値がそのままだったら
クリアな１億円が手に入るわけですね。
なので、賢い犯罪者は大金を手に入れたら
資金洗浄をして、いざとなった時に
お金の逃げ道を作っておくわけです。
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ATMが振り込み１０万円までの理由
日本の場合ですが、
マネーロンダリングを防ぐ為に
対策としてATMの銀行振込み限度額を１０万円までに
しました。
もし、それ以上の金額を送金する場合は、
銀行窓口に行って「本人確認書類」を提出しないと
行けないのです。
犯罪で得たお金を一旦銀行に入れて
引き出す行為も資金洗浄になるようです。
その為使われていない銀行口座や
他人から手に入れた口座なんかも
使って資金洗浄を行う場合もあるようですが
2007年からは金額を限定して
１０万円を超える場合は「本人確認書類」が
必要になりました。
この対策は、「振り込め詐欺」対策にも有効のようです。
まとめ
しかし、敵ながらあっぱれですよね。
よくもまぁ、そんなことを思いつくなと、
（関心しちゃいけないけど、関心します笑）
その思考を世の為に使えばいいのに・・
このやり方も投資の世界でいう
「世の中の淀みを見つけてお金を得る」に
やり方としては合ってますよね。
（※行為は犯罪！駄目絶対！！）
と！今回のお勉強コーナーはここまで！
もしニュースで・・
「マネーロンダリングが～」とか見かけたら
「フン、資金洗浄だろ？」とすぐに分かるように
なっていると思います。
参考になったら嬉しいです。
では、また～！！
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