こんにちは！
資産運用を行う際に
自分のポートフォリオを
作るったりするのですが
「作り方が分からない・・」
「グラフってどうすればいいの？」
と考えている人もいると
思いますが、
グラフは作れなくても大丈夫です。
実際に私自身がやっている
ポートフォリオの作り方を
紹介しようと思います。
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投資額を決める
まず一番簡単なのは、
投資額をいくらにするか
先に決めてしまうことです。
例えば、１０万円を
- 国内株式
- 国内債券
- 先進国株式
- 先進国債券
この４つにそれぞれ投資をする場合
- 国内株式 ２５０００円
- 国内債券 ２５０００円
- 先進国株式 ２５０００円
- 先進国債券 ２５０００円
に投資すれば２５％ずつ投資した事が
分かるので、紙に書いておけば
PCで円グラフを作らなくても
ポートフォリオは作れます。
毎月積み立てる場合
一括に投資するのはできないけど
毎月積み立て投資ならできる人。
この場合も、毎月いくら投資するか
決まっているなら
年間でいくら投資するのか
先に計算すればいくら投資して
それぞれどの商品に投資したか
わかります。
- 国内株式 毎月１０,０００円
- 国内債券 毎月１０,０００円
- 先進国株式 毎月１０,０００円
- 先進国債券 毎月１０,０００円
年間でそれぞれ１２万円投資することに
なるので、合計投資金額は、４８万円です。
４８万円を４等分で２５％ずつ投資している
事になります。
バランス型商品の場合
８資産均等型などの商品しか
投資していない場合は、
投資のポートフォリオは
作る必要がありません。
（すでに分散投資されてるからね）
ポートフォリオを作るのすら
めんどくさい人は、バランス型の投信を
選んだ方が楽ちんです。
投資金額だけか、預金も含めるか
投資額だけでポートフォリオを
作る人もいれば、
預金額も含めて作っている人も
いますが、
自分のお好みで作ればいいと思います。
私は預金額は別で計算しています。
ざっくり計算しかしてませんが、
投資額２００万円で
預金額１００万円なら
投資額６０％
預金額４０％
ぐらいかな？と確認しているだけです。
どちらでもいいと書きましたが、
始めてポートフォリオを作るなら
預金は別にして、投資額だけで
計算した方がいいかも
しれませんね。
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まとめ
円グラフが作れなくても
ポートフォリオは作れます。
最初は紙に書いたりして練習して
慣れてきたら、グラフを作っても
いいと思いますし、
「最初から細かくポートフォリオを作りたい」
という人は、ネット証券の場合
ポートフォリオを作成する機能が
あるので、そこで作れば細かく統計はでます。
私はSBI証券を使ってますが
一応そこでも、ポートフォリオは
作っています。
（慣れるまで、見づらいですが・・）
基本的には、私は紙に毎月の投資額と
どの商品にいくらずつ投資してるか
書いています。
細かい損益などは、ネット証券の
ポートフォリオを見て確認しています。
以上！
円グラフを作れなくても
ポートフォリオは作れるよ講座でした。
では、また～！！
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